有哪些不同类型的洗钱?

梅丽莎·王
梅丽莎·王

洗钱是犯罪分子隐藏非法计划现金收益的一种方式. 有几种方法可以做到这一点. 它们包括使用空壳公司、小额银行存款和定期、稳定的银行存款.

银行出纳员接受过培训,要知道大额存款和取款的情况, 寻找这些可能是更大规模洗钱活动的一部分的迹象.
银行出纳员接受过培训,要知道大额存款和取款的情况, 寻找这些可能是更大规模洗钱活动的一部分的迹象.

洗钱最常见的方式之一可能是创建空壳公司或公司. 这种类型的业务通常是建立起来的,因此很难监控 现金流. 提供服务而不是销售实体商品的企业可能可以避免提供收据或收入和支出报告的需要. 一般来说,接受现金作为支付方式的企业并不少见. 例如机械师、园林设计师或发型师.

洗钱是一种储存或运输资金,同时掩盖其真实来源的手段.
洗钱是一种储存或运输资金,同时掩盖其真实来源的手段.

而不是创建一个空壳公司, 洗钱的另一种选择可能是投资合法企业, 例如赌场或酒吧. 洗钱者可以将他的非法资金与企业的实际收入结合起来,或者使用公司的银行账户来隐藏资金.

另一种洗钱的方法是保持稳定, 一致的, 洗钱前在银行的合法存款. 这有助于为个人或企业建立一个跟踪记录, 所以当有类似数额的非法资金被存入, 没有引起怀疑.

银行出纳员通常接受过培训,要知道大额存款和取款的情况. 在美国.S.,例如,涉及金额超过10,000美元(美元)的交易必须向 金融犯罪 美国执法网(FinCEN)称其为“重大现金交易”.为了避免被发现, 在几个银行账户上进行小额存款和取款通常是一种常见的洗钱方式. 这种方法有时被称为“结构化”或“smurfing”.”

其他洗钱者可能会使用离岸银行, 或者其他国家的银行, 为了避免在自己国家被发现. 在过去的几年里, 由于瑞士严格的保密法,它经常被认为是储存洗钱资金的理想来源. 由于美国的压力.S. 然而,现在瑞士政府更容易监督瑞士银行的交易. 其他可能被用于洗钱的银行可以在香港等地找到, 阿鲁巴岛, 加纳, 和其他国家.

一些洗钱计划利用“地下”银行,而不是在合法银行存款. 这些银行没有接受政府的调查,也没有留下书面记录. 因此,这些银行必须在使用者之间建立一种信任体系. 两个地下银行包括中国的“fie chen”系统和巴基斯坦的“hawala”系统.

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    • 银行出纳员接受过培训,要知道大额存款和取款的情况, 寻找这些可能是更大规模洗钱活动的一部分的迹象.
      : tashka2000
      银行出纳员接受过培训,要知道大额存款和取款的情况, 寻找这些可能是更大规模洗钱活动的一部分的迹象.
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      : Hunor Kristo
      洗钱是一种储存或运输资金,同时掩盖其真实来源的手段.