什么是检查开空头支票?

迈克尔Pollick
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开空头支票就是开空头支票在两个支票账户之间转移资金.
开空头支票就是开空头支票在两个支票账户之间转移资金.

方格风筝是一种 欺诈 涉及两家银行之间理论资金的流动 支票账户. 更重要的是,从一家银行开给罪犯的支票被存入银行 认为在另一家银行的账户上. 因为第二家银行现在显示为正, 罪犯可以在支票因资金不足而被退回之前取出足够的钱存入第一家银行.

现代技术通过消除处理支票的延迟,阻止了大多数类型的空头支票.
现代技术通过消除处理支票的延迟,阻止了大多数类型的空头支票.

这种形式的空头支票对于这么小的一笔款项来说似乎太复杂了, 但是,在账户之间来回流动资金可以为罪犯赢得足够的时间来产生真正的钱来支付任何其他未偿付的支票. 有些人已经知道使用这种方法,称为 循环检查开空头支票, 当透支账户上的几张支票在支票或其他常规资金存入之前到期. 循环支票诈骗方案取决于银行从收到存款和支票到最终处理支票之间的延迟, 又称“浮动时间”."

一些发现自己资金短缺的人可能会在浮动期间开出空头支票,以期获得存款. 而这本身就是一种非法行为, 被银行抓住或被零售商起诉的机会相当小. 专业的骗钱人,也叫 纸衣架然而,与经济生存相比,他们的动机更多的是个人利益. 一个专业的骗子将继续在两个账户之间行贿,直到他或她被法律抓住或被银行抓住.

还有另一种形式的开空头支票,它涉及到不知情的第三方参与. 一个“挂纸”的顾客可能会买很少的东西,然后用支票付款. 因为杂货店经常允许顾客在支票上透支额外的现金, 支票可以开出所允许的最大金额. 第二个账户的资金可以用来支付支票的金额, 但是现金仍然在 监护权 不诚实的顾客.

然而,在现代科技中,这种作弊的非法行为可能遇到了对手. 大多数银行现在使用 电子收据 即时记录并在许多情况下处理现金交易的系统. 这项技术基本上消除或减少了银行间的“浮动时间”. 现在,在两家银行能够比较交易记录之前,从一家银行提取资金并存入另一家银行的难度要大得多. 没有显著的浮点时间, 对于许多专业的挂纸师和骗子来说,支票风筝计划已经变得太冒险了.

迈克尔Pollick
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作为MyLawQuestions网站的常客,Michael喜欢做研究来满足自己的需求 对各种神秘的话题有着广泛的好奇心. 在成为一名职业作家之前,迈克尔是一名 英语导师,诗人,画外音艺术家,DJ.

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讨论的评论

anon344296

如果你确信他们多年来一直在开支票,你该如何报告他们?

anon324763

我是(出纳员), 银行家, 对支票处理、电子交易和其他可用于处理支付的“监控”不了解最新情况的零售商. 我敢肯定,几十年前的一些标准,比如实际运行检查和存储客户信息,现在已经没有必要了.

当要求和要求如此多的信息来处理最小价值的检查时,企业必须小心,不要越过侵犯个人隐私的界限. 一个人必须在当地经济的几个方面和财政的谁是谁和许多人没有这样做. 消费者和购物者首当其冲!

elliott1990

两天之内我就收到了一笔约四千五百美元的支票. 那位女士告诉我她有钱支付.

我为她做了一些工作,因为她不能这样做, 大约一个月后, 我被逮捕. 他们说我从银行偷了钱. 他们以空头支票为由逮捕了她. 然而, 他们要以盗窃重罪起诉我而我一开始就对她的财务状况一无所知. 我该怎么办??

samster1978

当浮动时间至少是两三天的时候,我就会这样做. 我会在星期三从一家银行开出一张支票, 作为一个诚实的人,我会在周五的工资被退回之前用我的工资支付这笔费用.

它工作得很好,后来我发现我是在犯罪. 天哪! 幸好我没被抓住. 现在做这件事太难了. 你永远不知道现在漂浮的时间有多长.

anon245260

im游戏试玩有一个员工,每天写20-30张20美元以上的支票. im游戏试玩的商店允许这样做.

我每天都看到她把多余的钱存到商店前面的银行里. 我该向谁报告才能让这一切停止? 她这么做已经很多年了. 其他人告诉我,im游戏试玩无能为力,因为支票没有被退回.

anon116218

在过去的六个月里,我为一家公司做过两次分包工作, 我想知道这是违法的还是我必须容忍的.

im游戏试玩两周前完成的工作,他们每周六给im游戏试玩发工资. im游戏试玩星期一把支票存入银行. 它将在周二放空(或可用). im游戏试玩给那些被拖欠的个人和公司开支票,支付周二早上的工资.

周二下午,给im游戏试玩开支票的公司在支票上停止付款,资金从im游戏试玩的账户中删除. 在某些情况下,这使im游戏试玩的帐户成为负的,im游戏试玩招致透支费用. 两天后,他们又用一些牵强的借口重新开了一张支票,解释为什么会发生这种事.

im游戏试玩认为他们用同样的钱付了两张账单,我.e., 他们付钱让im游戏试玩继续工作, 然后他们停止付款,把钱付给供给房,所以他们继续送货,同时争取时间来支付更多的钱.

他们要承担透支费用吗? 这种做法是合法的,只是欺骗性的,是做生意的成本,还是欺诈?

这是非常令人沮丧的,我想知道如果继续,我是否可以威胁任何追索权. 谢谢你的帮助.

anon56683

因为收了空头支票而受到训斥.

我已经开始把驾驶执照号码印在支票上,人们就会来为他们的空头支票付款? 工作也要我拿到厂家、型号和年份以及车牌号.

anon40452

从我有限的法律知识来看, 几乎可以肯定的是,告发那个人并解释说你不知道发生了什么,总比等他们自己发现并知道你与此事有关后,再来找你承担后果要好. 你可以先咨询一下律师, 只是为了确认一下, 但执法部门对于这种“不知情的共犯”的事情往往是合理的.

anon37615

@ anon30322-当信用社借记你的“个人”帐户,以覆盖你和你儿子的“共同拥有”帐户, 这是银行的抵销权. 作为一个联名帐户持有人,你可以拥有对该帐户的全部访问权限, 你也要分担维护它的责任. im游戏你儿子给一个即将结束的账户写支票的事, 银行不能谴责他,因为他仍然是一个帐户持有人,但他给他支票的商人也可以起诉他欺诈,特别是当他们试图清算支票和帐户已经关闭. 快检查放风筝了, 不同的是,支票签发人不打算支付他开出的支票. 为了避免OD费或NSF费,你需要检查风筝.

anon34781

我姑姑是被她的监护人盗用身份的受害者. 我的姑姑已经90多岁了,双目失明,卧床不起. 她的监护人让她签了字,我姑姑完全信任她,让她照顾她的财务. 那个看门人有赌瘾,开始用我姑姑的支票账户把支票骗进她的账户. 然后她开始用我姑姑的名字开其他账户, 用我姑妈的名字写的信用卡, 把我姑妈的个人退休账户转到了一些假账户上. 最后,她几乎拿走了所有的东西——我的另一个姑姑来和他们住在一起,她以前是一名会计,当她发现一些伪造的银行账户对账单时,她抓住了管理员. 看门人被捕了,正在服刑,但我姑姑死时身无分文. 我在这里的观点是要警告那些可能有老人亲戚和看护者住在一起的人——不要让看护者阻止人们去探望他们的亲戚,也不要让看护者获得老人的任何金融资产.

anon34749

在im游戏试玩的银行,如果im游戏试玩存入一张支票,资金是不能立即使用的. 也, 而有些银行则允许你直接兑现支票, 如果你要兑现一张150美元的支票,其他人是不会兑现的,除非你的账户里有那么多钱, 你的账户里至少要有150美元以防万一, 或者他们会告诉你把支票存进去,然后等它兑现.

现在我想我知道银行为什么有这些政策了——因为游戏规则!

anon30322

我该怎么办? 我儿子十几岁的时候和我一起在一个信用社开了个账户. im游戏试玩没有在他长大成人后改变它. 从伊拉克回来后,他开始吸毒. 他把所有的积蓄都花在买毒品上了,三个月的时间里,他的积蓄总计达两万五千美元. 然后他用他的ATM卡从他的支票账户上又取了3003美元. 信用社然后借记我的另一个账户来支付他的OD,因为我的名字还在他的账户上. 我立即指示他们注销那个账户. 在家人的帮助下,他洗心革面,找到了一份工作、一辆车和一个住的地方. 然后他停止了工作, 他没有付车款和房租,他从一个已关闭的银行账户中开了支票,把钱存入信用社的那个即将关闭的账户中. 这次是3362美元.

直到两周后,我才被通知,当时信用合作社再次借记我的账户,以支付他的OD.

如果我的理解是正确的,这就是风筝. 有没有什么刑事或法律措施可以对他采取,这样他就不会再犯了. 如果是,那是什么? 谢谢你!

anon30137

我曾经为一个家庭成员储蓄多年,但我不知道这个人是在玩弄支票. 我要举报这个罪犯, 我会因为帮助他而对他的罪行负责吗, 尽管我一无所知?

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    • 开空头支票就是开空头支票在两个支票账户之间转移资金.
      作者:Tan Kian Khoon
      开空头支票就是开空头支票在两个支票账户之间转移资金.
    • 现代技术通过消除处理支票的延迟,阻止了大多数类型的空头支票.
      :亚历克斯·希德
      现代技术通过消除处理支票的延迟,阻止了大多数类型的空头支票.